Досьє
Анкета, учасники, КБВ та документи клієнта.
PLATINUM AML Програмне забезпечення
Фінмоніторинг
в одному кабінеті.
Для кредитних та факторингових компаній
Досьє клієнта, перевірки, оцінка ризику та погодження — з джерелами й історією кожного рішення.
Спробуйте робочий процес
Інтерактивний прикладДОСЬЄ AML-014
ТОВ «Демо Партнер»
Картка клієнта
- Тип клієнта
- Юридична особа
- Продукт
- Кредитування бізнесу
- Учасники
- Керівник та КБВ
- Матеріали
- Анкета, структура власності, документи
Готовність до розгляду
- Анкета заповнена
- Документи додані
- Перевірки описані
Результати та докази
Навчальний набір · 15.10.2026Оцінка ризику
- Дані клієнта
- Зібрані у прикладі
- Санкційний кандидат
- Актуальність джерел
Обґрунтування
Остаточну оцінку та рішення фіксує відповідальний працівник.
НАСТУПНА ДІЯ
Що має зробити працівник
Вигадані дані. Реальні реєстри не опитуються; рішення щодо клієнтів тут не ухвалюються.
Перевірки
Результат, джерело, дата й підтвердні матеріали.
Рішення
Оцінка ризику, погодження та історія досьє.
Технічні та нормативні подробиці
Джерела та режими перевірокЄДР, НБУ, санкції, PEP, суди та борги
Це модулі роботи з джерелами. Доступність, охоплення й актуальність даних перевіряються під час впровадження та роботи.
Реєстри3 модулі
ЄДР · юридичні особи
Завантажений набірПошук за ЄДРПОУ або назвою; дані запису з відкритого набору.
Це знімок, а не постійне пряме з’єднання з ЄДР. Дата й охоплення мають бути перевірені.
Офіційне джерело ↗ЄДР · ФОП
Завантажений набірПошук за ПІБ у відкритих даних про підприємців.
У цьому наборі немає РНОКПП. Одного збігу ПІБ недостатньо для встановлення тотожності.
Офіційне джерело ↗НБУ · небанківські установи
Офіційний файлВідомості про установи, ліцензії та послуги в наборі ree_fu.
Не всі реєстри НБУ. Статус обмежений датою та складом файлу.
Офіційне джерело ↗Санкції7 модулів
США · OFAC SDN
Завантажений списокПошук імен, назв і псевдонімів у списку SDN.
Не охоплює всі non-SDN обмеження. Можливий збіг потребує перевірки.
Офіційне джерело ↗ООН · зведений санкційний список
Завантажений списокПошук у зведеному списку Ради Безпеки ООН.
Для цього модуля не заявляється автоматична транслітерація або нечіткий пошук.
Офіційне джерело ↗ЄС · фінансові санкції
Завантажений списокРобота зі зведеним списком фінансових санкцій ЄС.
Не повний каталог секторальних обмежень. Заходи потрібно уточнювати.
Офіційне джерело ↗Велика Британія · UK Sanctions List
Завантажений списокПошук у британському санкційному списку.
Заходи різняться; запис не завжди означає замороження активів.
Офіційне джерело ↗Канада · автономний список
Завантажений списокРобота з офіційними переліками SEMA / JVCFOA.
Обмеження уточнюються за відповідними актами; дата включення не є датою останньої перевірки.
Офіційне джерело ↗Держфінмоніторинг · перелік СУО
Контрольований імпортІмпорт повного офіційного XML, перевірка структури, кількості записів і контрольної суми.
Потрібне підтвердження походження та актуальності. Результат пошуку формує кандидата на зіставлення.
Офіційне джерело ↗Україна · санкції РНБО
Імпорт / ручна перевіркаМодулі імпорту та фіксації перевірки з доказом походження.
Постійний автоматичний API-доступ не заявляється.
Офіційне джерело ↗PEP1 модуль
PEP · політично значущі особи
Документована перевіркаОсоби та їхні ролі, джерела, докази, зв’язок із PEP, походження коштів і наступні дії.
Це модуль роботи з перевіркою, а не власна повна база PEP. Комерційний провайдер погоджується окремо.
Офіційне джерело ↗Суди та борги4 модулі
Суди · справи, учасники та тексти
Часткові індексиМетадані справ, пошук учасників та ЄДРПОУ в завантажених текстах рішень.
Охоплення часткове. Згадка не встановлює роль, борг або поточний стан справи.
Офіційне джерело ↗Єдиний реєстр боржників
Відкриті даніПошук юридичної особи за восьмизначним кодом у завантаженому наборі.
Поточний стан уточнюється на офіційному порталі. Це не прямий API АСВП.
Офіційне джерело ↗Повідомлення про банкрутство
Відкриті даніПошук у завантажених офіційних повідомленнях за ЄДРПОУ.
Повідомлення про справу не означає визнання компанії банкрутом.
Офіційне джерело ↗Справи, призначені до розгляду
Відкриті даніПошук кандидатів за матеріалами завантаженого набору судових засідань.
Потрібні зіставлення особи, перевірка дати та актуального стану.
Офіційне джерело ↗Окремі підключенняЗа погодженням
Комерційні PEP/KYC-провайдери й API потребують окремих умов доступу та ліцензій. Прямі автоматичні підключення до НАЗК, АСВП/НАІС, Prozorro та Spending у цій пропозиції не заявляються.
Нормативна основа процесівЗакон №361-IX та Положення НБУ №107
Клієнт і бенефіціари
Ст. 11 Закону; додатки 2 і 4 до Положення — анкета, учасники, документи та докази.
Оцінка ризику
Ст. 7 Закону; п. 62 розд. IV і додаток 18 — фактори, обґрунтування й переоцінка.
PEP та пов’язані особи
Ст. 11 Закону; додаток 8 — джерела, підтвердні матеріали та наступні дії.
Електронні переліки клієнтів
П. 61 розд. IV Положення — рівні ризику, дати оцінок, PEP та розбіжності щодо КБВ.
Індикатори підозрілості
Додаток 19 до Положення — фіксація індикаторів і пояснень. Не означає автоматичний аналіз усіх операцій.
Внутрішні документи
Ст. 8 Закону; пп. 20–26 розд. III Положення — процедури та їх адаптація під установу.
Актуальні редакції — за офіційними посиланнями. Це карта основних процесів, не висновок про повну відповідність. Застосовність норм і конфігурацію перед запуском перевіряють відповідальний працівник та кваліфікований юрист. Схвалення або сертифікація НБУ не заявляються.
Документи та адаптаціяРобочий комплект · 21 позиція
Готуємо й адаптуємо AML-пакети під конкретний бізнес. Основний фокус — кредитування та факторинг; інші напрями розглядаємо після визначення регулятора й моделі діяльності. Документальна робота — окрема послуга.
Організація роботи
- Наказ про затвердження комплекту
- Правила фінансового моніторингу
- Програма фінансового моніторингу
- Посадова інструкція відповідального працівника
- План навчання
- Наказ про призначення
- Наказ про заміщення
- Наказ про розподіл функцій
Клієнт і його перевірка
- Д01 · Запит документів та інформації
- Д02 · Анкета юридичної особи
- Д04 · Анкета фізичної особи
- Д05 · Документи клієнта
- Д06 · Джерела перевірки PEP
Ризик, контроль і навчання
- Д07 · Ризик установи та продуктів
- Д08 · Оцінка ризику клієнта
- Д09 · Реєстр клієнтів
- Д10 · Оцінка нових продуктів
- Д11 · Індикатори
- Д12 · Навчання
- Д13 · Повідомлення про порушення
- Д14 · Опитувальник СПФМ
Каталог робочих матеріалів. Перед передачею комплект адаптується та проходить профільну перевірку.
ПРОПОЗИЦІЯ ОБСЛУГОВУВАННЯ
Підключення під
процеси вашої установи.
Узгоджуємо модулі, джерела й ролі. Показуємо процес на тестових даних, налаштовуємо систему та навчаємо команду.
10 000 грн / місяць
Програма та технічний супровід
у погодженій конфігурації.
- Робочий кабінет і погоджені модулі
- Технічна підтримка й оновлення
- Шаблони результатів у налаштованому процесі
Умови тарифу
Кількість користувачів, обсяг перевірок, строки підтримки та податки фіксуються в пропозиції й договорі. Впровадження, адаптація документів, платні джерела й нестандартні інтеграції оплачуються окремо. Безлімітний доступ до всіх баз не заявляється.
Покажемо систему на вашому процесі.
Для першої розмови достатньо опису установи й потрібних перевірок — без документів ваших клієнтів.